Nuestros amigos de El Financiero nos informan que el Gobierno de Estados Unidos, a través del Tesoro y la FinCEN, ha dado luz verde para que el proceso de cierre de CIBanco pueda avanzar sin contratiempos internacionales.

Después de un periodo de mucha incertidumbre y restricciones severas, hay noticias definitivas sobre el futuro de CIBanco. Como recordarán, la institución fue señalada el año pasado por autoridades estadounidenses debido a preocupaciones sobre lavado de dinero, lo que bloqueó cualquier movimiento de fondos. Sin embargo, esta semana se emitió una enmienda clave que permite las transferencias necesarias para que el Gobierno de México pueda disolver la entidad de forma ordenada.

¿Qué implica esta nueva medida?

Para que el proceso de liquidación no se quedara “congelado”, el Departamento del Tesoro de EE. UU. autorizó movimientos de dinero bajo dos condiciones estrictas:

1. Necesidad estricta: El liquidador en México debe confirmar que cada transferencia es indispensable para el cierre.
2. Legalidad total: Ninguna operación debe violar otras leyes vigentes.

El camino hacia el cierre definitivo

Es importante recordar cómo llegamos a este punto y qué está pasando hoy con la operación:

• Revocación voluntaria: Tras los señalamientos internacionales, CIBanco solicitó a la CNBV dejar de operar como banco. Previamente, su negocio más fuerte (el fiduciario) fue adquirido por Multiva.
• Entra el IPAB al rescate: Con la licencia revocada, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) tomó las riendas para garantizar el pago de las obligaciones a los ahorradores.
• Seguridad ante todo: Esta autorización de EE. UU. no borra los señalamientos pasados, pero sí facilita que el dinero de los clientes legítimos y los compromisos legales se liquiden conforme a la ley mexicana, evitando un daño mayor al sistema financiero.

¿Por qué es relevante para ti? Esta noticia es una señal de que las instituciones están funcionando. Aunque el caso de CIBanco fue complejo, la coordinación entre México y Estados Unidos permite que el banco salga del sistema de manera controlada, protegiendo la integridad del mercado y asegurando que los procesos de pago del IPAB fluyan sin bloqueos internacionales.

En resumen: la “pausa” financiera impuesta desde el extranjero se levanta exclusivamente para que CIBanco pueda bajar la cortina de forma definitiva y legal en este 2026.

Link: EU autoriza transferencias a CIBanco para que pueda ser liquidado en México – El Financiero