La orden del Tesoro de EE. UU. de cortar relaciones con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa entró en vigor este lunes 20 de octubre, consolidando el colapso de las tres instituciones. Las firmas, acusadas de presunto lavado de dinero para cárteles de la droga, fueron desmanteladas y sus negocios clave se vendieron a otros actores del mercado:

• Kapital Bank compró las operaciones de Intercam.
• Banco Multiva asumió el estratégico negocio fiduciario de CIBanco.
• BanCoppel adquirió la cartera de crédito automotriz de CIBanco.
• Vector transfirió sus activos a Casa de Bolsa Finamex.

Más allá de estas ventas, el sistema bancario mexicano está en alerta máxima. La acción del Tesoro, la primera aplicación de la Ley Fend Off Fentanyl, fue una clara advertencia: “Nadie quiere ser el siguiente”.

Para evitar ser el próximo blanco de la ofensiva, los bancos mexicanos han tomado medidas drásticas: han depurado sus listas de clientes, reforzado sus controles internos y aumentado la comunicación con los reguladores de México y EE. UU.

Esta “cruzada” demostró que, aunque las autoridades mexicanas solo encontraron faltas administrativas y no pruebas de lavado de dinero, la sanción de FinCEN es una amenaza existencial que no tiene apelación, forzando a las instituciones a desmantelarse o desaparecer.

Link: Nadie quiere ser el próximo CIBanco desmantelado: Bancos mexicanos depuran listas de clientes – El Financiero