Nuestros amigos de El Economista nos comparten una noticia muy importante sobre cómo la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Asociación de Bancos de México (ABM) acaban de armar un frente común. Diseñaron una guía súper detallada para cerrarle el paso a las extinciones y movimientos de dinero que, lamentablemente, se planean desde las cárceles del país. 

Todos conocemos o hemos escuchado de las molestas llamadas de extorsión, pero ¿te has preguntado qué pasa con el dinero una vez que los delincuentes logran su cometido? El crimen organizado suele usar el sistema bancario para mover esos recursos rápidamente. Por suerte, las autoridades financieras acaban de ponerles un freno de mano digital muy importante.

¿Cómo detectaron este modus operandi? 

A través de análisis profundos, la UIF descubrió patrones muy específicos que se repiten cuando una extorsión se opera desde el interior de los Centros Penitenciarios del país:

• El truco de las apps móviles: Alrededor del 70% de las operaciones sospechosas analizadas se mueven de forma súper acelerada a través de aplicaciones de banca móvil para no dejar rastro.
• Conceptos repetitivos: Los delincuentes suelen usar transferencias electrónicas con los mismos conceptos de pago una y otra vez.
• El destino del dinero: Al ser la extorsión un delito grave, el dinero obtenido se considera de procedencia ilícita. Los grupos criminales buscan dispersarlo y moverlo rápido para “limpiarlo” e integrarlo a la economía formal.

¿Qué van a hacer los bancos ahora? 

Gracias a la experiencia compartida de los banqueros de la ABM, se creó la “Guía para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes: Casos Relacionados a Extorsión”. El reloj ya está corriendo para su aplicación:

1. Aprobación interna: Los oficiales de cumplimiento de cada banco tienen 60 días naturales para presentar esta guía a sus comités y aprobarla.
2. Implementación total: Una vez aprobada, tendrán otros 60 días para integrarla a sus sistemas de análisis de datos y reportes.
3. Monitoreo inteligente: Los sistemas de los bancos estarán programados para saltar una “alerta roja” automática si detectan que una cuenta está recibiendo depósitos con los patrones típicos de las extorsiones desde los penales.

En resumen: en este 2026, la tecnología y el trabajo en equipo son las mejores armas contra la delincuencia financiera. Que la UIF y los bancos colaboren de forma tan estrecha demuestra el compromiso por limpiar nuestro sistema financiero, asegurando que las apps móviles que tanto usamos para facilitarnos la vida no se conviertan en la billetera de los criminales.

Link: La UIF emite guía para monitorear operaciones relacionadas con la extorsión desde cárceles