Nuestros amigos de El Economista nos cuentan que, tras el impacto de los casos CIBanco e Intercam, ¡la banca mexicana está tomando medidas drásticas para blindarse contra el lavado de dinero!

El sistema bancario mexicano está en modo de “alerta máxima”. Tras las sacudidas por los casos de CIBanco e Intercam, la Asociación de Bancos de México (ABM) ha anunciado que, de forma voluntaria, implementará medidas contundentes y fuertes que van más allá de lo que exige la ley para garantizar la probidad y estabilidad del sistema.

Emilio Romano, presidente de la ABM, explicó que la meta es cerrar la brecha con la regulación de Estados Unidos y evitar que el sistema sea utilizado para actividades ilícitas. Entre las nuevas recomendaciones (que se busca que todos los bancos adopten) destacan:

1. Restricción de Transferencias Internacionales: Se propone que las transferencias internacionales solo se puedan hacer entre cuentahabientes identificados de los bancos. Para personas morales la medida sería inmediata, y para personas físicas, a partir de junio de 2027.
2. Identificación biométrica en efectivo: A partir del 1 de julio de 2026, cualquier persona que deposite o retire $140,000 pesos o más en efectivo deberá identificarse con un documento oficial y, al menos, un dato biométrico. Esto busca combatir el uso excesivo de efectivo en actividades ilícitas.
3. Intercambio de información: Los bancos se están sumando a una plataforma tecnológica para compartir datos y reportar tipologías de delitos casi en tiempo real, lo que permitirá atacar cualquier fenómeno de manera oportuna.

Aunque CIBanco ya dejó de operar formalmente y ha salido de la ABM, Intercam sigue activo (aunque con una operación reducida). El mensaje de la ABM es claro: la banca responde con acciones concretas y serias para estar a la vanguardia en la lucha contra el lavado de dinero.

Link: ​Bancos reforzarán medidas contra lavado de dinero tras casos de CIBanco e Intercam