Nuestros amigos de El Economista nos comparten un informe revelador de InSight Crime sobre cómo las redes criminales en América Latina han encontrado en los influencers a sus nuevos aliados para el lavado de dinero. 

¿Alguna vez te has preguntado cómo es que algunos influencers pasan de la nada a tener mansiones y flotas de autos deportivos en cuestión de meses? Aunque muchos lo logran con trabajo real, las autoridades de Brasil, Colombia y México están descubriendo que otros son piezas clave en redes de lavado de dinero vinculadas al narcotráfico.

¿Cómo funciona esta “máquina de lavar” digital? 

Los grupos criminales aprovechan la normalización de la opulencia en redes sociales para mover dinero ilícito de tres formas principales:

• Rifas millonarias (El truco favorito): Casos como el de Chrys Dias en Brasil o Javier Arias en Colombia muestran un patrón: sortean casas y autos de lujo. Los expertos explican que reportan haber vendido miles de boletos cuando en realidad vendieron pocos; el resto del dinero “recaudado” es en realidad capital ilícito que entra al sistema con apariencia legal.
• Criptomonedas y transacciones hormiga: Muchos pagos se realizan a través de billeteras virtuales y activos digitales, lo que dificulta el rastreo. Además, reciben múltiples depósitos pequeños por supuesta “publicidad” que pasan desapercibidos por los controles bancarios.
• Estructuras profesionales: El informe advierte que los influencers no actúan solos. Cuentan con abogados, contadores y notarios que ayudan a darle validez legal a contratos y movimientos financieros sospechosos.

La lupa en México y el resto de la región 

En nuestro país, la situación no es ajena:

1. Investigación de la UIF: La Unidad de Inteligencia Financiera está investigando a 64 influencers por presuntos vínculos con esquemas asociados al Cártel de Sinaloa.
2. Vacíos legales: La falta de regulación específica sobre cuánto gana y cómo factura un creador de contenido ha dejado una puerta abierta que las organizaciones criminales están aprovechando.
3. El factor social: Como sociedad, nos hemos acostumbrado tanto a ver fajos de billetes y excesos en Instagram que ya casi nadie se pregunta: “¿De dónde salió ese dinero?”. Esa falta de sospecha es el mejor escondite para el crimen.

En resumen: en este 2026, la ciberseguridad y el monitoreo financiero ya no solo vigilan a los bancos, sino también a los perfiles con millones de seguidores. El estilo de vida influencer se ha convertido en una fachada perfecta, y la recomendación de los expertos es clara: desconfía de las rifas demasiado buenas y de las fortunas que aparecen de la noche a la mañana.

Link: Rifas, criptomonedas y lujos: ¿Cómo lavan dinero las redes criminales con influencers?