Nuestros amigos de El Economista nos cuentan que una nueva reforma a la Ley Antilavado en México traerá cambios importantes, ¡especialmente la figura del oficial de cumplimiento!

La lucha contra el lavado de dinero en México se refuerza. Una reciente reforma a la Ley Antilavado, publicada en julio de 2025, obliga a las plataformas de activos virtuales (como las de criptomonedas) a contar con un oficial de cumplimiento, algo que antes no era un requisito formal para ellas. Esta medida equipara a estas plataformas con otras actividades financieras consideradas de alto riesgo.

El rol del oficial de cumplimiento es vital y tiene grandes responsabilidades:

• Supervisar un manual de cumplimiento actualizado.
• Mantener registros detallados de los clientes.
• Verificar la identidad de los beneficiarios finales.
• Asegurar que las operaciones se realicen dentro de los plazos legales.
• Implementar un sistema de monitoreo automatizado.
• Generar reportes de operaciones inusuales o sospechosas.

Según Dafne Martínez, especialista en cumplimiento, la reforma también extiende esta obligación a otros sectores como los servicios fiduciarios y las casas de subastas de arte. Este cambio es parte de la preparación de México para la quinta Ronda de Evaluación Mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se enfoca en la efectividad y la gestión de riesgos.

Un detalle crucial de esta reforma es que busca proteger la identidad del oficial de cumplimiento, ya que se considera un puesto de alto riesgo que podría ser un objetivo para organizaciones criminales.

Esta nueva obligación subraya la importancia de la transparencia y la seguridad en el ecosistema de activos virtuales, demostrando el compromiso de México con los estándares internacionales para combatir el lavado de dinero.

Link: Plataformas de activos virtuales deberán designar oficiales de cumplimiento